本週出現了兩個讓我非常有興趣的主題
第一個是本週的商業周刊(No.1270期)
本週的主題是「日本錢來了」
講的是近60年來首次日商大規模的在台灣進行投資
主要為日本在311地震之後造成供應鏈斷鏈
造成了日本的一些企業開始思索海外的替代生產基地
而台灣跟日本在技術上合作的關係最密切也最長久
加上台灣人的正直、善良
也讓這些日本企業將台灣首選為海外擴產的生產基地之一

但是我認為其實這只是我們在表面上看到冠冕堂皇的理由
事實上
今天新聞看到第二個點
才是我最有興趣的
也是我認為日商來台灣選作次要的生產基地最大的主因

今天最重要的新聞是8A央行總裁我們的彭帥淮南哥今天召開第1季理監事會議
一如外界預期
宣布利率不變
重貼現率維持1.875%
擔保放款融通利率為2.23%
短期融通利率為 4.125%
這是央行連續3季未調整利率
這是必然的結果
FED都沒有大動作了
加上經濟尚未完全脫離衰退的陰霾
所以央行當然在利率上一定不會有變動

BUT
今天的理監事會議中
有記者問到了重點

媒體在央行理監事會後記者會中詢問

兩岸簽貨幣清算協議前
如果開放指定外匯銀行(DBU)可以循國際金融業務分行(OBU)模式
可不可以承載兩岸存匯的業務量?

彭淮南說
立法當初
授權金融機構可訂定辦法
是針對人民幣現鈔清算
不是針對人民幣存匯
這種循OBU模式的做法
不利於台灣金融業的發展
也會傷及國內金融服務業

他強調
兩岸現鈔清算不可以供應到存款去
這完全是兩碼事
他希望外界不要炒短線
這不但不符合法令
對台灣金融服務業也不好
為什麼生意要拿到香港去做呢?

媒體接著問
彭淮南之前在立法院答詢時說
兩岸貨幣清算在in the near future會有結果
到底in the near future是什麼時候?

彭淮南說
希望是在上半年
至少會在暑假前會有結果

挖賽
今天終於在理監事記者會的訪問中聽到令人振奮的消息
也就是說
彭帥希望可以盡快安排兩岸貨幣清算制度業務在暑假期間7、8月的時候通過
而這個時間表如果真的可以如期實現的話
那今年2Q末真的很精彩
因為在6月份的時候
台灣即將簽兩岸的投資保護協議
這是第一個重頭戲
如果緊接著在投保協議通過之後再開放兩岸貨幣清算制度
這下子金融股要是在2Q末動起來大漲狂噴
加上美國內需景氣今年已開始慢慢回溫
這些大量外銷到美國的傳產、電子公司業績一上來
今年的下半年
台股吸引大量外資和海外資金進來股市和民間投資的力道一定會很大
這麼一來
就可以清楚的知道為什麼日商在今年挑這個時間點進行大量投資了

台灣有兩強
一、蓋工廠的品質和速度是質高又精良
二、台灣最南到最北可以在5小時的車程裡
有全世界辦不到最快的產業上中下游完整垂直鍊可以在一天內完成
這就是台灣在靈活度和速度上贏人家的地方
講個自誇一點的
全世界沒有人開模的速度比台灣還快的
這是身為台灣人的精神和驕傲

日商這次來台投資
相信會帶來許多關鍵的技術與台商合資或是採獨資但是技術交流
最重要的
是日本人知道大陸人對日商有舊時代南京大屠殺排日的民族情結在
因此和台商合作就成為了與大陸同文同種關係匪淺的最佳合作伙伴
加上投保協定一過
日商原本在陸投資無保障的情形
就可以藉由台灣過水的合資型態取得企業在經營上的投資保障
而今年日幣大幅度貶值的情況之下
有利於日本的出口產業
一旦台灣再跟大陸簽訂兩岸貨幣清算制度的話
日本人的錢進去和出來大陸就變得更加的方便有保障
我相信這才是凡事講求數字
算的很精的日本人所看到台灣帶給他們的企業遠景
才會開啟了日商今年大幅度的對台投資
正所謂「殺頭的生意有人做,賠錢的生意沒人做」

商人無祖國
一旦日本人循台、日合資模式合作成功順利的打入大陸的內需市場
又取得一定程度的保障
我想
接下來會有一批歐、美的外資企業也會循著這個模式來台加速對台投資
屆時會有很多的資金和實際創造就業機會的產生
到時候台商扮演外資與大陸之間中間人的角色會變得很夯
一旦今年2012年也啟動了外資停滯好久的對台投資
加上大陸工資上揚促使外資外移
台灣今年下半年有機會會開始邁向復甦
這也是我樂見的2012年新的一輪的投資循環
這對台灣的經濟和股、匯市的發展會是一劑強而有力的強心針
一旦2Q末台股如果還在8000點附近
那麼2014年之前
我相信台股真的很有機會藉著資金活水和實際經濟慢慢復甦的推動之下
重回萬點大關,創造景氣的榮景再現
如果是這樣
那麼今年下半年之後就很令人期待了

不過
我上述的論述和觀點要能發生
最最重要的前提是
今年,這兩個重頭戲要能實現
一、簽訂投保協議
二、開放兩岸貨幣清算協議
一旦這兩個重頭戲實現了
將會是各位迎接財富重新再分配的好時機


一點想法與經驗與大家分享之


Evacarry

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