公告版位
若需引用或轉錄本站文章,請註名作者與原出處,大家對於智慧財的尊重是作者持續發文的動力

這篇文章一直延宕沒有寫成的原因
是因為很多人對海外投資很陌生
一般都誤以為買海外基金就算投資海外
又更甚者以為買海外期貨是另一種投資海外
其實關於投資海外
還有更多的選擇
不管是什麼形式的投資海外
最重要的
就是跨出台灣海峽為自己的資產負責之外
跨出台灣之後投資會更多元,也會有更多選擇
我認為還有一點更重要
那就是海外所得有600萬的免稅額度
而在美投資的資本利得獲利對於非美國人是不扣所得稅的
所以不用怕台灣政府對於我們的海外投資一層牛剝好幾層皮

這篇文章其實不好寫
一來要讓大家容易懂,得找不少資料
二來其實投資海外的管道很多,我一直在想什麼內容才是最適合分享給在部落格閱文的大家
部落格裡初學者和有一些程度的朋友居多
所以基本上我不介紹複委託直接投資國外股市給大家
因為台灣上千家寫中文又可以輕易查到資料的上市櫃公司都看不完又不見得做的贏了
更何況是寫英文還不知道要到哪找資料的國外公司
加上交易時間日夜顛倒
所以複委託就不會是我分享給大家的選項
而且國內券商的複委託手續費高的嚇人不說
很多國外的商品礙於金管會的法令規定也不能買
複委託投資海外的這個選項就直接淘汰
其次
我不可能教大家投資海外期貨和海外OP
看我部落格夠久的朋友都知道
我不教人家做期貨的
因為我看期貨做輸的人太多了
這是個高手中拼高手在玩的市場
不是一般人能夠玩得起的
他的致死率太高也是個無底洞的錢坑
自然也是進入直接淘汰的名單
因此我想了想
除了國內標的物和基金數不多的海外基金之外
最適合大家的
莫過於「指數型基金ETF」了

或許很多人對ETF很陌生
其實ETF很簡單
就是由基金公司或券商或是投資銀行發行
專門緊盯某項指數為操作標的所募集的基金
而這檔基金通常就是投資與某個指數會有高度連動性的股票、債券、商品...等等商品
像大家耳熟能詳的「台灣50」
大家都只知道台灣50
可是可能不知道他的全名是元大寶來台灣卓越50證券投資信託基金
是由台灣寶來投信(現已併入元大寶來投信)於2003年6月25日成立的指數股票型基金(ETF)
成立日發行價格為新台幣36.98元
以一千個受益權為交易單位
台灣50採取追蹤臺灣50指數的被動式管理
成分股包含臺灣上市股票市值前五十大的個股
也就是說
台灣50是由元大寶來投信所募集的指數型基金(ETF)
所募集來的資金買進的是台灣前50大的權值股
這50大的權值股總成就會很貼近台灣加權指數的走勢
因此買進台灣50的ETF就相當於買進台灣50大權值股的意思
這檔基金的走勢就會很接近加權指數
也由於ETF基金是有實際買進商品的動作
當股票配股息時
ETF同樣的也會將股息併入基金內形成淨值的調整或是配發以股分比例所取得的股息
我認為這是最安全的方式
等於說ETF買到的都是龍頭股
因此你只要能夠分辨大趨勢
就能夠輕鬆的投資這項商品
雖然波動性不如股票或期貨那樣高
但是確可以提供穩定的趨勢和相對穩定的報酬
所以ETF指數型基金就成了我推薦給大家最適合投資海外的商品

國外投資ETF很簡單
選項也很多
只要在國外開立美國券商的戶頭並且匯款入帳
戶頭裡有錢之後
就可以自由選擇交易在美發行的上千檔大大小小不同產品的ETF
由於台灣的券商複委託因為法令問題無法直接投資國外的ETF
所以變成如果要投資國外的ETF時
就必須要開立美國的證券戶頭
目前美國有幾家比較有名又有提供中文操作介面的券商
像是史考特證券和第一理財證券
這篇文章中我不講解和詳細介紹怎麼開立美國證券戶頭
我推薦知名財經部落客「綠角」的部落格
他的網站中有相關完整的如何開戶美國證券戶頭的流程和方法
以及相關對於ETF的完整基本知識和介紹
各位可以參考下列文章網址
如何線上開戶2014年第一理財美國證券戶頭:http://greenhornfinancefootnote.blogspot.tw/2014/01/firstrade2014how-to-open-firstrade.html
ETF相關基本知識:http://greenhornfinancefootnote.blogspot.tw/search/label/ETF%E5%9F%BA%E6%9C%AC%E7%9F%A5%E8%AD%98?max-results=3
所以除非是真正有想要賺全世界的錢
然後有想要對自己的財富負責、累積自己財富且有行動力的人
再來看這篇文章
不然如果你會嫌麻煩的人
可以按上一頁離開了

如何開戶、投資美國ETF的交易技術性問題
都可以在綠角的部落格上找到答案
我就不再浪費篇幅多加介紹了
我要介紹的是
為什麼大家可以利用ETF做全世界的海外投資賺取世界財
因為ETF是可以不用花太多時間研究又可以在大趨勢中穩定累積獲利的工具
最適合一般投資人和上班忙碌的上班族朋友們
這也是我今天介紹海外ETF的原因

由於海外ETF都是英文居多
所以最重要的
我們要知道代號
要是代號不知道
就不知道下單是買對還買錯標的
加上國外的資訊都是英文,資訊尋找不易
所以要找中文相關海外ETF最重要的資訊來源
就是台灣的MONEY DJ理財網站:http://www.moneydj.com/etf/
當我們進到ETF首頁之後
可以從最上面的選項BAR找到「ETF搜尋」
然後從裡面點選「類型搜尋」

接著就會進到下列的畫面

各位這時候就會發現,新大陸出現了
有沒有看到
全世界你只要想的到的主要投資標的都出現在這張表了
不管你是要投資大型股、中型股、小型股
還是全球型、區域型、甚至是單一的國家
還有其他特殊的商品項是農產、能源、債券......等3、40項的投資項目
只要你有投資的功力
任何你想的到該有的商品大概都有了
這時候你會發現原來我們在台灣的投資視野有多狹隘和台灣金融業的封閉性
而這些項目當中當你再進一步的點選之後
就會出現相關的ETF名稱和代號出現
我們先以點選一個「農產品」的項目來看一下

從這張表裡頭我們就可以看到所有跟農業有關的ETF就會出現在列表上
而列表上就會有我們要的關鍵訊息
像是ETF代碼(就類似台股的股號一樣)、ETF名稱、幣別、還有幾個重要時期的報酬率
我們點一個代碼為DBA「PowerShares德銀農業ETF」來看這檔ETF的詳細資料

我們可以在頁面中看到有關這檔ETF相關的資訊都可以在上面的紅色區塊裡的選項BAR找到我們要看的資料
下面還有最近的淨值走勢
從最近兩個月農產品強勁的走勢當中反應在DBA這檔ETF基金的走勢上
他近2個月的走勢從24塊多漲到現在28塊多的位置
投資這檔ETF的兩個月時間內淨值就爬升了將近快20%
等於投資報酬率將近20%左右
雖然這不是什麼了不起的績效
但是各位要想
如果每一季大家都能夠掌握一些重要商品的走勢利用ETF來賺取10%或更多的績效
這樣一年累積下來的報酬率也會很驚人
誰說一定要很繪會選股才能靠投資賺錢
只要大趨勢看的準
找對相關投資的ETF投資
不用會選股
一樣可以靠自己創造驚人的績效
也由於這不是股票
而是指數型基金
所以不需要熬夜看盤
也不需要天天盯盤
投資也不用像分析公司那樣複雜
只需要判斷一個大趨勢的走勢賺取到該賺取的利潤
然後多累積幾個波段
獲利也是依舊驚人

投資海外ETF還有一點是最棒的
除了可以做多商品之外
市場也有提供放空型的ETF
當各位點進「放空型」的ETF選項時
就可以看到一大堆提供可以放空標的的ETF

如果你是嫌一倍ETF倍數賺不過癮的人
還有兩倍、三倍等更大的槓桿供各位選擇
像是是2012年黃金、白銀大跌
除了放空黃金、白銀期貨的人可以賺到錢之外
我相信很多人一定也想放空黃金卻苦無管道可以交易來獲利
這時買進放空黃金的ETF就可以讓各位賺取到因黃金下跌的獲利

從圖中我們可以看到2012年黃金從10月的1700多塊一路跌到2013年7月接近1200塊錢的位置時
這檔代碼GLL的「ProShares二倍放空黃金ETF」就從50多塊一路噴到110多塊幾乎快一倍
我想
如果沒有這些ETF
很多人大概也不敢直接放空黃金吧
因為保證金非常高之外風險和波動又大
沒等到趨勢發生說不定早就在波動中追繳保證金爆倉被抬出場了
而且一個行情的趨勢出來之後不會簡單的一兩個月就結束

又如我們知道2012年底開始日圓因為日本安倍晉三寬鬆貨幣之後出現大貶
除非我們放空日圓期貨或是賣出日圓即期外匯
不然我們也是對於這樣的行情看的到吃不到
但是在代碼YCS的「ProShares二倍做空日圓ETF」的走勢裡

我們可以看到2012年年底那一波日元大貶直到2013年5月見底的過程中
這檔ETF從40多元一路漲到70元
漲幅也將近70%
這個大趨勢也可以讓我們輕易的用ETF賺到豐厚的利潤
於是乎
我們可以好整以暇的繼續忙自己的工作賺錢上班
可是我們的錢依舊可以錢滾錢
然後在我們忙的時候、空閒的時候、甚至睡覺的時候繼續幫我們賺錢累積財富
這就是選對工具和看對趨勢時的威力

相信經我這樣初步介紹海外ETF之後
應該有些人會感覺到有興趣
而且你會發現可以投資的項目除了變多之外
投資起來也相對的安全很多
並且不用天天盯盤
只需要一個個波段的趨勢行情幫我們慢慢的累積財富
並且最重要的是根本不用怕上漲和下跌
因為不管是上漲和下跌
都可以找到相對應的ETF商品來賺錢
投資裡的最高境界就是不管上漲還是下跌都可以賺錢
而且我們可以賺到我們的時間去做其他的事情
生命就該浪費在美好的事物上
把時間省下來研究大趨勢的方向
然後從容投資,專注上班
誰說上班族不能靠投資理財賺到大錢累積自己的財富達成財務自由

困難和挫折
是用來阻擋那些不夠熱情和行動力不足人而存在的
充滿信心和信念,又有行動力的人
自然就能掌握自己的命運
為自己開創不一樣的人生
也讓投資變成一件優雅的事情
有更多時間可以作真正自己想做的事情
讓金錢為你工作當金錢的主人
而不是天天陷入財務困境的泥沼中和厭惡工作的惡性循環裡

我想
今天關於海外投資ETF的部分我就先簡單介紹到這裡
ETF的東西可以講很多
今天是先簡單介紹給大家知道一些相關資訊
還有我們怎麼節省時間找這些資料
把時間留在判斷大趨勢
而不是浪費時間在找這些資料上面
有中文的資訊看起來也比較親切,不是嗎
希望今天分享的東西對大家有幫助
投資是一件有趣的事情
學習的過程就是一個自我成長和進步的過程
能從部落格學到各位想要的東西比看我的對帳單有用多了
我希望我提供給大家的是更多的智慧和學習的空間
各位能學到自己想要的東西
那我也算傳達了善知識與各位結個善緣
祝福大家都能早日找到屬於自己的投資之道
早日進到財務自由、金錢豐足的生活

提出一點自己的看法與大家分享之

免責聲明:

此網站任何評論所包含之資料及意見僅供參考
本人並沒有推薦各位買進或操作之意圖
請勿當作您操作的唯一依據
任何瀏覽網站的人士須自行承擔一切風險
感謝大家

Evacarry

,

evacarry 發表在 痞客邦 PIXNET 留言(33) 人氣()


留言列表 (33)

發表留言
  • 悄悄話
  • vvlove
  • E大這篇真的超棒^^
    感謝您 還免費的指導我們跨出這一大步^^ 感恩!!
  • 悄悄話
  • 希聖 李
  • 感謝e大無私分享
    一下無法看完
    可能利用上班空暇時間

    e大功夫好
    熱心開導後進
    在險惡股你又是如此讓人感到溫暖與方向
    作您的擁護四五年
    永遠支持您
    加油
  • 版主回覆:

    沒想到出現了資深讀友
    感謝您的支持

    evacarry 於 2014/03/19 22:04 回覆

  • kachang91
  • 感謝E大又犧牲睡眠時間分享好文給大家!
  • 哈哈哈
  • 謝謝E大的分享
  • jason shih
  • 感謝E大,開啟了另一座寶山的入口,大推
  • ㄚ豪
  • 感恩,感謝e大的分享,多花些時間來學習.
  • 林彥王
  • 放空型還有兩倍、三倍槓桿的ETFs are NOT suitable for long-term 投資.
    They are only good for short-term投機.
    Buy them, and you will know what I mean.
  • tony0230
  • 謝謝e大提供這麼好的訊息~~
  • 悄悄話
  • ching-chieh lin
  • 感謝E大的資訊分享~

    每次看E大的新東西分享 收獲都不少
    可以感受到寫文的用心與內容的豐富度 還有思考的方向
    相信E大也是一直以自己的例子來提醒大家學習的重要性~

    題外話
    看對帳單績效來決定要不要參考某人的分析(跟單?)
    這方法當然可以
    只不過這是把頭放在別人肩膀上罷了
    坊間有很多投顧提供這樣的服務
    績效要多好有多好
    想找神操作的就請慢走囉~
  • smallcoolm
  • 謝謝e大的資訊!!
  • 悄悄話
  • pnpnshen
  • 感謝E大這篇發文,造福上班族的讀者,把觸角伸展到國外。
  • elliotwang2524
  • 謝謝E大分享,不斷的學習才能持續成長!!
  • Tingyu Lin
  • 感謝E大的分享,原來投資海外不是想像中那麼困難
  • 版主回覆:

    是在人為
    沒有困難的事
    只有有沒有心和肯不肯做而已

    evacarry 於 2014/03/21 10:03 回覆

  • Ham Wei
  • 謝謝E大非常詳細的分享。前次詢問問題時,自己也有想辦法在ptt跟營業員在找尋答案。還是E大介紹的全面與詳細。真的很感謝E大無私跟大家分享投資鉅觀的面向,謝謝您。
  • 正發
  • 感謝
  • sleepycat0628
  • 非常有趣~!!! 這樣的資訊對很多新手來說真的是十分寶貴
    感謝E 大分享
  • omu369
  • 多謝E大分享新資訊,讓大家可以看見不一樣的金融世界...
  • acer hsiao
  • 很棒的資訊,感謝e大分享...
  • 阿良 楊
  • 超讚的~~謝謝E大分享
  • 阿和
  • etf算是投資國外股市相對簡單的方法
    以前不想開國外帳戶,所以是找銀行基金裡面的etf買
    種類不太多,比較有名的幾個etf還看得到
    有時候是會買不太到(限制購買...可能是銀行的額度不夠)
    會被銀行多抽一次手續費(比基金少抽一點)

    請問e大是用複委託買etf嗎?
    之前有人提供的方法是,搭飛機去香港,在機場就可以開戶
    然後在台灣操作這樣
  • 版主回覆:

    台灣的複委託有法令限制
    要有專業投資人的資格
    也就是資產要超過3000萬的證明才能開立複委託買賣國外ETF
    而且國內幾乎沒開放幾檔ETF可買
    加上國內手續費太高
    所以我是直接開立美國券商戶頭

    現在網上弄很方便了
    不見得要跑去香港
    除非你是要趁機找機會度假的話
    那可以考慮到香港開戶
    不過香港的手續費也沒有很便宜
    加上資金也要電匯或網轉到國外
    那這樣還不如直接開立美國券商就好
    就不用再透過一手被人家賺

    evacarry 於 2014/03/21 10:26 回覆

  • wubethan
  • 我去年5月有在 第一證卷開戶 , 跨出了第一步
    綠角的介紹真的很詳細, 一步一步教你怎麼做
    金額不必大, 不放心的從五千/一萬美元也可以做

    E大這篇ETF的投資是我一直想要開始做的
    只要抓到了趨勢, 全界的錢都可以賺的
    至於"趨勢"的研究成果.....E大可以透露一點嗎?
  • 版主回覆:

    關於全球趨勢的行情大趨勢的看法在技術面怎麼觀察
    我會找時間寫文章跟大家介紹

    evacarry 於 2014/03/21 10:28 回覆

  • wubethan
  • 去年在某一篇文章裡有在講電動車, 我也和大家一樣在找台灣有什麼相關的投資標地
    後來 Tesla 不是發生了幾起火燒車事件, 股價從180跌到120?
    當時在台灣的股票都不太便宜, 所以我買了TSLA, 從150的價位進場, 前一陣子有到250, 在後來的230左右先出場.

    E大有說過, 整個電動車產業的效應還沒開始發酵, TSLA現在仍是虧損階段
    所以有賺就先出. 等產業明朗後/ 趨勢出現後 再進去.

    因為連我這個資金不大的都可以投資美股了,
    跨出第一步總是比較困難一點. 一旦跨出後, 真的就是海闊天空
  • 版主回覆:

    萬事起頭難,也只怕有心人
    只要願意改變
    踏出第一步
    後面就會一步接一步了
    太多人的通病就是只願意待在安全的舒適圈裡
    然後又不跨出圈圈外找尋機會
    只會一天到晚抱怨自己的生活有多糟,上班又怎樣怎樣、薪水又低......
    願意改變的人
    人家早就已經飛跑的老遠了
    套一句我常講的
    「人家都上太空了,我們還在殺豬公」
    不願意改變的人
    自然就會慢慢的被時代淘汰掉競爭力
    這是物競天擇之下
    必然的結果

    evacarry 於 2014/03/21 10:32 回覆

  • Way Rich
  • 看得這麼多 回得人也這麼多, 怎推只有6位. 各位讀友好文請不要吝嗇給鼓勵阿.

    感謝E大的分享~
  • 悄悄話
  • 楊正瑋
  • E大不好意思,我想提醒您一下
    放空型ETF因為設計上的問題
    買入x標的的放空型ETF,跟你直接放空x標的的ETF
    結果會不一樣
    這差異會隨時間放大
    買入放空型ETF,賠錢的機會很大

    這篇文章可以給您參考一下:
    http://greenhornfinancefootnote.blogspot.tw/2011/02/etfetfthe-difference-between-shorting.html

    放空放空型ETF,賺錢的機率還蠻大的XD
    但沒啥賺頭就是了...
  • 版主回覆:

    其實放空去放空ETF本來就沒甚麼賺頭了
    我只是介紹有這樣的工具而已
    真的想從放空賺到錢
    當然還是直接放空個股或是做空期貨是最快的
    只是風險相對會較大
    ETF的輸贏比較不會那麼大
    算是放空的幼幼班階段吧
    除非真的很有把握
    不然基本上我也不太建議人家放空

    evacarry 於 2014/03/31 14:14 回覆

  • 悄悄話
  • 悄悄話
  • 悄悄話

您尚未登入,將以訪客身份留言。亦可以上方服務帳號登入留言

請輸入暱稱 ( 最多顯示 6 個中文字元 )

請輸入標題 ( 最多顯示 9 個中文字元 )

請輸入內容 ( 最多 140 個中文字元 )

請輸入左方認證碼:

看不懂,換張圖

請輸入驗證碼